Het Smurfit Kappa Pensioenfonds belegt 5% van het vermogen bij Syntrus Achmea Real Estate & Finance B.V. (SAREF).
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft een onderzoek uitgevoerd naar de wijze waarop SAREF tussen 2018 en 2022 ongebruikelijke transacties meldde bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit onderzoek is nu afgerond en de AFM heeft de uitkomst bekendgemaakt.
SAREF was tot 1 oktober 2024 de beheerder van het PVF Particuliere Hypothekenfonds. Daarna heeft Achmea Mortgage Funds B.V. (Achmea Mortgages) deze beheeractiviteiten overgenomen. De AFM heeft twee bestuurlijke boetes van elk € 850.000 opgelegd aan Achmea Real Estate B.V., de rechtsopvolger van SAREF. Het onderzoek toonde aan dat SAREF in drie klantdossiers elf ongebruikelijke hypotheektransacties niet tijdig heeft gemeld en onvoldoende controle heeft uitgeoefend, wat in strijd is met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Achmea betreurt deze fouten en heeft direct maatregelen genomen om de tekortkomingen te herstellen. Zowel bij Achmea Real Estate als bij Achmea Mortgages zijn inmiddels strikte procedures ingevoerd om te waarborgen dat ongebruikelijke transacties correct en volledig worden gemeld.
De AFM en Achmea hebben deze zaak geschikt, waarbij Achmea de overtredingen erkent en de boetes accepteert.